Unifinanz ist sich seiner Verantwortung zur Sicherstellung einer lebenswerten Zukunft für die nächsten Generationen bewusst. Nachhaltigkeit und damit einhergehend die Förderung eines zukunftsfähigen Umfeldes in den Bereichen Umwelt, Soziales und Wirtschaft ist fest in unserer Unternehmensstrategie verankert.
Wir haben uns für die Zukunft sowohl für das Unternehmen wie auch auf Ebene der Vermögensveranlagung ambitionierte Ziele gesetzt und versuchen damit aktiv zur Erreichung der 17 Nachhaltigkeitsziele (SDG) der Vereinten Nationen beizutragen.
Für Unifinanz gehört eine verantwortungsvolle Geschäftstätigkeit zum Selbstverständnis. Wir haben uns entschieden, einen starken Fokus auf Nachhaltigkeit innerhalb des Produkt- und Dienstleistungsuniversums zu legen. Damit dies möglich ist, wurden über die letzten Jahre diverse Schritte zur Sicherstellung von Prozessabläufen in die Wege geleitet, um diesem Anspruch auch gerecht werden zu können. Mit Verabschiedung der bereits vor mehreren Jahren konzipierten neuen Geschäftsstrategie im Januar 2022, werden die sich daraus ergebenden Massnahmen nun schrittweise umgesetzt.
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
Unsere Ausführungen zu den Artikeln 3, 4 und 5 SFDR finden sie unter nachfolgendem Link:
Der Nachhaltigkeitsbegriff
ESG
In Übereinstimmung mit dem Nachhaltigkeitsverständnis der Europäischen Union, ist Nachhaltigkeit nicht nur auf ökologische Aspekte zu begrenzen, sondern soll vielmehr das gesamte ESG-Spektrum (Environment, Social und Governance) berücksichtigen. ESG ist dabei ein Begriff zur Beschreibung einer Reihe von Chancen und Risiken und ausgewählter zugrunde liegender Kennzahlen.
SDG
Neben der Begrifflichkeit ESG sind auch die sogenannten 17 Sustainable Development Goals (SDGs) der Vereinten Nationen in aller Munde. Bei den 17 SDGs handelt es sich um politische Zielsetzungen der Vereinten Nationen (UN), die weltweit der Sicherung einer nachhaltigen Entwicklung auf ökonomischer, sozialer sowie ökologischer Ebene dienen sollen. Sie wurden in Anlehnung an den Entwicklungsprozess der Millenniums-Entwicklungsziele (MDGs) entworfen und traten am 1. Januar 2016 mit einer Laufzeit von 15 Jahren (bis 2030) in Kraft. Im Unterschied zu den MDGs, die insbesondere Entwicklungsländern galten, gelten die SDGs für alle Staaten.
Immer mehr Unternehmen richten sich nicht nur nach ESG-Faktoren sondern vielmehr auch an den übergeordneten Themenstellungen der 17 SDGs aus. Die Datenverfügbarkeit und -transparenz in diesem Bereich nimmt laufend zu, zumal auch vermehrt Investoren entsprechende Berücksichtigungen sowie eine Überwachung der Einhaltung fordern. Nachfolgend geben wir Ihnen einen Überblick über die 17 Zielsetzungen.
Einfluss auf Finanzmarktteilnehmer
Die Einflüsse auf Finanzmarktteilnehmer, insbesondere auf Wertpapierfirmen, aber auch auf grössere Unternehmen, sind weitgehend und vielschichtig. Nebst Offenlegungspflichten aus der Sustainable Finance Discosure Regulation (SFDR), findet das Thema Nachhaltigkeit auch eine Berücksichtigung in der MiFID II und damit im Weiteren auch im Beratungsprozedere von Kunden.
Bedeutung für Sie?
Sie und wir sind in der Lage auch im Rahmen der Vermögensveranlagung die Ziele der Vereinten Nationen zu unterstützen. Unifinanz hat sich zur Integration von Nachhaltigkeitspräferenzen verpflichtet. Mit der Implementierung eines «Basic-Pakets» folgt Unifinanz, ungeachtet der persönlichen Präferenzen eines Kunden, einem ESG-Integrationsansatz im Minimum. Weiter hat ein Kunde die Wahl, andere Pakete rund um Nachhaltigkeitsaspekte geltend zu machen. Dabei verfolgt Unifinanz einen modularen Aufbau, welcher im Bedarfsfall auch eine hohe Individualisierung erlaubt (Me-Paket).
Unser Ansatz
Unifinanz bietet grundsätzlich 4 Paketlösungen sowie die Möglichkeit zur Individualisierung (Me) für die Implementierung von Nachhaltigkeitspräferenzen an.
- Basic | ESG Integration nach Unifinanz Modell (Minimal-Standard für sämtliche Mandate)
Wir schliessen diejenigen Unternehmen aus unserem Anlageuniversum aus, welche über ein schlechtes ESG-Rating verfügen. - Care | Normen-basiert / Ausschlusskriterien
Wir sind in der Lage bei der Vermögensallokation bspw. die UN Global Compact Kriterien zu berücksichtigen, oder aber gewisse Themengebiete auszuschliessen (bspw. kontroverse Waffen). - Sustainable | Fokus auf ESG / SDG Berücksichtigung
Hierbei erhalten Sie die Möglichkeit, verstärkt in Unternehmen zu investieren, welche einen hohen Fokus auf die Unterstützung der Ziele der Vereinten Nationen legen und einen positiven SDG-Beitrag leisten. - Responsible | Fokus auf Involvierung / Engagement
Durch Engagement und Proxy-Voting Service-Pakete sind sie in der Lage, indirekt Einfluss auf die Unternehmenspolitik zu nehmen. Über unseren Datenanbieter können wir effiziente Mitwirkungsprozedere nach gewissen Paketen anbieten, welche Ihnen bspw. erlauben, bei Abstimmungen stets einer gewissen Norm zu folgen. - Me | Individualpaket
Sämtliche verfügbare Module sind individuell ausgestaltbar. Wir sind in der Lage, Ihre persönlichen Bedürfnisse in dem Portfolioaufbau abzubilden.
Implementierung
Wir unterstützen Sie ganzheitlich bei der Auseinandersetzung mit Fragestellungen zur Implementierung von Nachhaltigkeitspräferenzen. Mittels einer systematischen Prozessgestaltung begleiten wir Sie dabei, je nach gegebener Ausgangslage, von der Anlegerprofilierung, über die Definition von Grundsätzen und deren Auswirkungen, mittels Szenario-Analysen und Beratung von Umsetzungsvarianten, bis hin zur effektiven Implementierung.
Die Implementierung von Nachhaltigkeitspräferenzen kann dabei schrittweise erfolgen, unabhängig davon, ob Sie bereits investiert sind, oder erst eine Vermögensveranlagung beabsichtigen.
Überwachung & Reporting
Nebst der Begleitung zur Implementierung von Nachhaltigkeitspräferenzen in der Vermögensveranlagung, erhalten Sie eine umfassende Unterstützung in Überwachungs- und Reportingthemen. Je nach Bedarf sind wir in der Lage, Ihnen insbesondere folgende Reports zur Verfügung zu stellen:
- ESG-Rating Portfolio Report
- SDG-Impact Rating and Solutions Portfolio Report
- SFDR Portfolio Report
- EU Taxonomy Alignment Report
- Climate Equity Report
- Carboon Footprint Report
Ihre Paketwahl, respektive die sich daraus ergebenden Vorstellungen und Wünsche rund um die Integration von Nachhaltigkeitsaspekten, werden zudem laufend mittels unserer Controlling- und Portfolio-Management-Software überwacht.
Unternehmerische Aspekte
Was wird auf Ebene Unifinanz umgesetzt?
Unifinanz hat mit der Integration der Themenstellung «Nachhaltigkeit» in die bestehende Geschäftsstrategie die Grundlage für eine systematische und umfassende Berücksichtigung von Klima- und Nachhaltigkeitsaspekten in ihrer Geschäftstätigkeit gelegt, welche nun schrittweise weiter ausgebaut werden soll.
Dabei hat Unifinanz mit Verabschiedung des neuen Geschäftskonzepts diverse Massnahmen definiert, welche das Unternehmen zukünftig noch stärker an eine wirksame Integration von ESG-Kriterien sowie die Unterstützung seitens der Vereinten Nationen definierten 17 SDGs heranführen. Bereiche, in denen diese Massnahmen verstärkt Anwendung finden sollen, sind die Unternehmensführung, die Dienstleistungslandschaft, das Personalmanagement sowie der Unternehmensbetrieb (u. a. Prozesse) selbst. Durch die Verankerung im Geschäftskonzept wird das Engagement in diesen Bereichen konsequent für eine nachhaltigere und verantwortungsvollere Zukunft vorangetrieben.
Weiter unterstützt Unifinanz beispielsweise schon heute eine 100% gemeinnützige Stiftung, deren Stiftungszweck ausschliesslich auf den Support der 17 SDGs der Vereinten Nationen ausgerichtet ist.
Nachhaltiges Investieren
Wie können Nachhaltigkeitspräferenzen in die Vermögensveranlagung implementiert werden?
Es gibt unterschiedliche Möglichkeiten, Nachhaltigkeitspräferenzen in die Vermögensveranlagung zu integrieren. Wir haben uns für einen modularen Ansatz mit thematischen Diffenzierungsmerkmalen entschieden. Dies begünstigt eine systematische Anwendung der nachfolgend aufgeführten Umsetzungsmöglichkeiten.
- Basic | ESG Integration nach Unifinanz Modell
- Care | Normen-basiert / Ausschlusskriterien
- Sustainable | starker Fokus auf ESG / SDG Berücksichtigung
- Responsible | starker Fokus auf Involvierung / Engagement
- Me | Individualpaket
Durch diesen Ansatz können sowohl bestehende Veranlagungen wie auch Neugestaltungen mit Nachhaltigkeitsaspekten versehen werden.
Erfahren Sie mehr über unser Leistungsangebot rund um die Themenstellung Nachhaltigkeit. Wir freuen uns auf Ihre Kontaktaufnahme.
Implikationen auf das Anlagesystem
Wie wirkt sich das Thema «Nachhaltigkeit» auf das Anlagesystem aus?
Bei einer ganzheitlichen Betrachtung zieht die Integration von Nachhaltigkeitsaspekten in die Vermögensveranlagung Änderungen im gesamten Anlagesystem eines Investmentunternehmens nach sich. Entsprechend wurden bei Unifinanz zielgerichtete Massnahmen gesetzt und Änderungen in den Bereichen Anlagepolitik, Anlageuniversum und Strategien, Beratungsprozedere, Portfolio-Management, Risikomanagement bis hin zur Kundenbetreuung und der Berichterstattung vollzogen, um nur einige Beispiele zu nennen.
Mittels klarer Zuständigkeiten und mithilfe von externen Partnern (Datenprovidern) wurden zudem die damit verknüfpten Prozesse angepasst.
Angesichts laufender regulatorischer Entwicklungen werden diese Prozedere periodisch einer Anpassung unterzogen.